O Risco Sistemático é aquele que afeta a economia de uma forma geral. Podemos dar como exemplo um colapso no sistema financeiro ou de capitais, uma grande variação na taxa de juros ou mesmo nas taxas de câmbio. Este tipo de risco é extremamente difícil de ser reduzido, pois afeta a economia como um todo.
O risco não sistemático é aquele que afeta um setor ou empresa em específico. Em contrapartida, o risco sistemático é também chamado risco de mercado, já que pode afetar o sistema econômico como um todo. Sendo assim, o risco sistemático é um fato que impacta direta ou indiretamente todos os ativos do mercado.
Nesse contexto, o modo mais simples de diferenciar ambos os riscos é afirmando que o risco sistemático é aquele que não pode ser reduzido através da diversificação, enquanto o risco não sistemático é aquele que pode ser reduzido por meio desta.
O risco sistemático atinge a economia como um todo ou um determinado mercado em sua integralidade. ... O risco não sistemático é aquele que afeta apenas uma instituição ou setor específico. Como esse risco afeta apenas uma empresa ou setor, ele pode ser reduzido através da diversificação da carteira de investimento.
Risco sistemático ou não diversificável é aquele que afeta todas as ações do mercado. ... Esses eventos representam, então, um risco não diversificável, uma vez que eles atingem o mercado acionário como um todo. Todo mercado de ações possui riscos não diversificáveis, que atingem todas as ações da mesma forma.
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Os riscos sistêmicos podem ser gerenciados por meio da diversificação de carteira, pois envolvem problemas que afetam empresas ou setores específicos, apesar do seu potencial de espraiamento por toda a economia. Por isso, na hora de investir, é importante não concentrar as aplicações em uma única companhia ou segmento.
Como exemplos de riscos sistemáticos, podemos citar a inflação, a taxa de juros, as crises internacionais, as guerras, as recessões etc. Já entre os riscos não sistemáticos, podemos incluir as greves, os processos legais, o incêndio, a perda de um cliente importante, a perda de um executivo-chave etc.
O cálculo do Risco Sistemático
O Beta consiste na medida em que o retorno do ativo varia em função da variação no mercado. Por isso, se o Beta é 2, e o mercado tem uma alta de 2%, o ativo terá uma alta de 4%. Essa informação é essencial para o investidor.
O risco idiossincrático é o risco particular de um investimento específico - ao contrário do risco que afeta todo o mercado ou uma carteira de investimentos inteira. É o oposto do risco sistêmico, que afeta todos os investimentos dentro de uma determinada classe de ativos.
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