Passo a passo para montar um fluxo de caixa
Fluxo de caixa é uma ferramenta financeira usada para se controlar as entradas e saídas de recursos de um negócio com o objetivo de se prever se haverá valores suficientes para honrar compromissos futuros e fazer investimentos na empresa.
Portanto o Fluxo de caixa é um instrumento gerencial que controla e informa todas as movimentações financeiras (entradas e saídas de valores) de um dado período, pode ser diário, semanal, mensal, etc., é composto dos dados obtidos dos controles de contas a pagar, contas a receber, de vendas, de despesas, de saldos de ...
#Dica 05: Projete os próximos meses. Geralmente, o controle de fluxo de caixa é mensal, ou seja, renova-se computando o saldo anterior, para não atrapalhar a próxima apuração. Assim, fica mais fácil comparar os valores, em relação ao mês anterior ou ao mesmo período no ano anterior, por exemplo.
O fluxo de caixa operacional é o mais comum. Ele leva em conta as receitas, despesas, juros e impostos de determinado período. É uma espécie de demonstrativo das entradas e saídas dos recursos financeiros.
O principal objetivo do fluxo de caixa, portanto, é acompanhar tudo o que você paga ou recebe pela empresa para que, a partir destes registros e levantamentos, as análises estratégicas sejam mais efetivas e com uma base de dados mais sólida. Manter os registros corretos no fluxo de caixa permite a criação de diversos cenários na empresa.
O fluxo de caixa no método direto é o mais popular entre as empresas, pois, basicamente, é feito por meio de todos os registros de entradas e saídas sem considerar nenhum tipo de desconto, ou seja, um diagnóstico “bruto” das operações da empresa. Uma de suas grandes vantagens é a maior simplicidade na visualização das informações.
O fluxo de caixa pode ser elaborado manualmente (o que dá um pouco mais de trabalho), em uma agenda ou um caderno. Porém, será muito mais fácil, organizado e ágil se for automatizado, por meio de uma planilha eletrônica ou de um programa de gestão.
No início do preenchimento do fluxo de caixa, surgirão dificuldades para elaborar o controle. Mas, em pouco tempo, poderão ser sentidas a enorme ajuda e importância de tomar as decisões com base em previsões de entrada e saída de recursos.
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