Não existe uma graduação específica para atuar como consultor financeiro. No entanto, é altamente recomendado que você faça uma faculdade de Economia. A formação nessa área é ampla e permite aliar conhecimentos teóricos e práticos.
Em uma consultoria financeira pessoal ou familiar, são abordadas seis áreas:
Os principais serviços da consultoria financeira
Já com uma consultoria financeira empresarial, é possível analisar e entender a lucratividade da empresa, além de administrar as finanças, otimizando os recursos, fazendo melhores investimentos e, consequentemente, aumentando a rentabilidade.
Qualquer pessoa ou empresa pode contratar um consultor financeiro. Muitas de nossas metas requerem volumes elevados de recursos e um longo tempo de planejamento. Fazer isso por conta própria pode não ser tão eficiente, já que muitas pessoas não conhece todos os investimentos e as possibilidades que existem.
É uma consultoria individual ou familiar. O consultor financeiro pessoal, é responsável por avaliar e organizar a vida financeira dos seus clientes para que eles alcancem seus objetivos financeiros da melhor maneira possível, sempre buscando por estratégias alinhadas ao seu atual momento de vida.
6) Aplicações financeiras e tesouraria: essa parte da consultoria identifica as melhores opções de investimentos para os recursos da empresa, e ainda realiza a gestão desses recursos, através do controle diário de aplicações e resgates para obter os melhores canais, produtos de investimentos e taxas de remuneração.
Pode-se dizer que a grande vantagem de contar com uma consultoria financeira profissional é que o consultor atua sem conflitos de interesses, metas ou comissionamentos (prática comum entre os bancos e corretoras de valores ), trabalhando com base nos objetivos e momento de vida de cada pessoa.
Quais são os benefícios de contratar uma consultoria financeira? Qualquer um pode cuidar das próprias finanças, desde que tenha tempo e dedicação para fazer e aprender com os erros. Ao contratar uma consultoria você reduz drasticamente o tempo para entender a dinâmica das suas despesas e começa a ter retorno com o seu dinheiro.