Índice de preços no consumidor é usado para observar tendências de inflação. É calculado com base no preço médio necessário para comprar um conjunto de bens de consumo e serviços num país, comparando com períodos anteriores.
IPCA - Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo.
Qual o IPCA hoje e acumulado de 2022
De acordo com dados oficiais do IBGE, o IPCA do mês de referência (janeiro de 2022) foi de 0,54%.
Com o acumulado do Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA) em 2021, divulgado nesta terça-feira (11) pelo Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE), o espaço fiscal aberto em 2022 será de R$ 112 bilhões.
A Selic se trata da taxa básica de juros da nossa economia e serve como referência para os juros que serão cobrados do consumidor final em operações de crédito. Já o IPCA é o índice que mede a inflação a partir do cálculo da variação do preço dos principais produtos e serviços consumidos pelas famílias.
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O Tesouro Direto Selic é muito recomendado para objetivos de curto prazo enquanto o IPCA, que é um híbrido indexado à inflação, é mais indicado para o longo prazo. Isso acontece porque o Tesouro Selic tem liquidez diária e sua rentabilidade segue o CDI.
Não existe o melhor investimento, mas o mais adequado para um objetivo específico e um perfil de investidor. Os títulos do Tesouro Selic e do Tesouro IPCA+, por exemplo, são muito parecidos: ambos contam com grande segurança, pois são emitidos pelo Tesouro Nacional, e possuem liquidez diária.
Para o ano, a projeção ainda é de alta da inflação, segundo economistas consultados pelo Banco Central para o Boletim Focus. No Boletim do dia 7 de fevereiro, o mercado projeta uma inflação de 5,44% para 2022 –quase metade da inflação de 2021, de 10%.
No comunicado do Comitê de Política Monetária (Copom) de dezembro, o BC atualizou suas projeções para a inflação com estimativas de 10,2% em 2021, 4,7% em 2022 e 3,2% em 2023.
De acordo com o IBGE, o valor é obtido a partir do produto entre o valor inicial e o resultado da divisão do número-índice do mês final pelo número-índice do mês anterior ao mês inicial. O resultado desta divisão é o fator que corresponde à variação acumulada do IPCA no período desejado.
A mediana apurada para IPCA, o índice de inflação oficial, de 2022 avançou pela quinta semana consecutiva no Relatório Focus, se distanciando do teto da meta deste ano (5,0%). A estimativa avançou de 5,44% para 5,50%, de 5,09% há um mês.
Esse título tem uma remuneração híbrida, ou seja, uma parte do retorno é prefixado e a outra parte é variável atrelada ao IPCA, que mensura a inflação no País. Assim, pode-se ter o melhor dos dois cenários. ... Por isso, o Tesouro IPCA tende a ser especialmente rentável e merece uma atenção especial.
Qual é a relação entre a taxa Selic e a inflação? ... Por exemplo, quando o IPCA está alto, o Copom tende a aumentar a Selic. Assim, o crédito fica mais caro e o consumo diminui, reduzindo a inflação. Já em um momento que o Governo queira estimular o consumo, o Copom reduz a Selic.
Quando a inflação aumenta, como é o cenário atual, o BC utiliza a política monetária – sobe a Selic – para encarecer o custo do crédito e, assim, esfriar a economia e, consequentemente, controlar o Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA) - no acumulado de 12 meses até setembro, a alta é de 10,25%.
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Ou seja, historicamente, na relação CDI x IPCA, o CDI conseguiu ficar acima da inflação oficial na maior parte dos cenários. Consequentemente, o retorno da renda fixa, até em aplicações conservadoras como Tesouro Selic, preservou a capacidade de compra do dinheiro.
Indexado à taxa Selic: como o nome já diz, o Tesouro Selic possui rendimento atrelado à taxa básica de juros. Assim, ele é considerado como um dos melhores títulos para acompanhar o ritmo de retornos do mercado. Com ele, você ganha exatamente 100% da taxa Selic do período.
O que é o IPCA? Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo, o IPCA mede a variação de preços do total da economia brasileira, focando nos produtos mais consumidos. ... A oscilação dos preços para cima ou para baixo diz se a inflação está aumentando ou diminuindo.
O que faz o IPCA subir? O preço de qualquer produto ou serviço é determinado pela lei da Oferta e Demanda. Então, quando há maior procura do que oferta, ele sobe. ... Portanto, note que o IPCA sobe mais quando há variação de valores em setores de maior peso, como alimentação, transporte e habitação.
Como a Selic influencia a inflação? No Brasil, a taxa Selic é o principal mecanismo de controle da inflação. ... Se o Bacen sobre os juros, com o aumento da taxa Selic, os financiamentos e empréstimos ficam mais caros, e isso desestimula o consumo das famílias e os investimentos das empresas.
Assim como no caso do IPCA+, quem comprar um título prefixado hoje terá uma taxa melhor do que quem comprou o mesmo título um ano atrás, ainda que o prazo de resgate seja o mesmo.
Mas no geral, levando em consideração que o índice da taxa Selic sofreu uma queda, ficando em 5,5%, as melhores opções de investimentos de títulos públicos hoje são as de juros prefixados e IPCA. Porém, se o seu objetivo é montar uma reserva de emergência, por exemplo, o Tesouro Direto Selic é a opção mais indicada.
No ano, o indicador acumula alta de 9,36% e, em 12 meses, de 10,96%, abaixo dos 11,08% observados nos 12 meses imediatamente anteriores.
Para as taxas de juros, a linha corrigida pela inflação cobra 3,25% ao ano mais IPCA, enquanto a linha corrigida pela TR cobra 7,99% mais TR. Conforme as regras dessas modalidades, a taxa prefixada permanece fixa ao longo do tempo, só o que varia é o indexador (IPCA ou TR, dependendo do caso).
Já no financiamento baseado no IPCA, com as taxas indexadas à inflação, essa modalidade tem seus juros formados por uma taxa prefixada mais baixa (entre 2,90 e 4,90%, conforme acordado com o banco) + variação do IPCA - inflação - do ano (meta de 3,75% em 2021), podendo chegar a 8,65%, por exemplo, além dos custos do ...
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