Quando aplica em um fundo, um investidor, na verdade, adquire cotas deles. Se você quer investir R$ 10 mil em uma carteira que tem cotas valendo R$ 10 cada, conseguirá adquirir um total de mil cotas. A rentabilidade obtida pelo investidor também é calculada a partir do valor das cotas.
Por ser um parâmetro para essa operação, o CDI se tornou um indicador de rentabilidade para a renda fixa. Como geralmente acompanha a Selic, em maio de 2021, está em aproximadamente 4,25% ao ano. Então, se um fundo de investimento paga 100% do CDI, significa que ele vai pagar 0,27% no ano.
Rentabilidade = Rendimento descontado impostos e inflação x 100 ÷ Valor Investido
Fundos de Ações - Rentabilidade em 12 Meses
| FUNDOS DE AÇÕES | RETORNO 12M |
|---|---|
| LEGG MASON ROYCE US SMALL CAP OPPORTUNITY FIA IE | 109,78% |
| TRIGONO DELPHOS INCOME FIC FIA | 105,65% |
| TRIGONO VERBIER FIA | 105,21% |
| TRIGONO FLAGSHIP 60 SMALL CAPS FIC FIA | 104,02% |
Como analisar o rendimento de uma aplicação O Índice de Preço do Consumidor amplo (IPCA) é o mais usado, mas há outros. Uma vez que o investidor conheça o valor da inflação, o mesmo poderá fazer as contas e comparar com o seu rendimento nominal para ver se sua performance foi superior ou inferior.
Como calcular Para chegar à rentabilidade, basta você dividir o lucro da empresa em um determinado período pelo valor do investimento inicial (ou o valor atual do negócio). O resultado em percentual representará a rentabilidade do seu empreendimento no período correspondente.
A rentabilidade da carteira é calculada a partir dos resultados finais da aplicação, no momento da retirada, versus o valor que foi investido. O cálculo deve levar em conta a diferença entre esses dois valores em porcentagem, o que acaba por definir a rentabilidade da sua carteira.
Os fundos de investimento precisam deixar explícita a informação sobre prazo de resgate, para isso, usam o símbolo D+. O D+ indica que, a partir desta data, serão contados os dias úteis ou corridos. Isso significa que se um fundo tiver prazo de resgate D+0, o investidor receberá seu resgate no dia em que fez o pedido.
Conheça os detalhes sobre a rentabilidade de cada fundo e seu desempenho no dia anterior, nos últimos 3 e 12 meses. Lembramos que a rentabilidade obtida no passado não representa garantia de igual comportamento no futuro. Dúvidas?
Rentabilidade representa o ganho financeiro de um investimento de acordo com o percentual de retorno obtido com a aplicação desse capital. Entender as características da rentabilidade vai te ajudar analisar as oportunidades de investimento e escolher opções que permitam aumentar seu capital rapidamente. Quer um exemplo?
Tudo depende da habilidade do gestor em navegar pela renda variável e oferecer rendimentos acima da média. Já um fundo de renda fixa que cobra 2% ao ano dificilmente vai valer a pena, já que sua rentabilidade se apoia em títulos do Tesouro e crédito privado, atrelados direta ou indiretamente à Taxa Selic.
Tenha em mente que a rentabilidade dos investimentos está atrelada ao risco: quanto maior ele for, maior a possibilidade de rentabilidade. Porém, investimentos de alto risco não são indicados para todos os tipos de investidores: apenas para os conhecidos por “investidores agressivos” – falamos mais sobre os perfis de investidores neste texto aqui.
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